关于币圈骗局，Libra、SEC、数字美元，区块链巨头是这么认为的

关于币圈骗局、Libra、SEC、数字美元的新闻，区块链巨头是这么认为的2020年1月27日18:13:11智通财经网

本文来自 Daniel Kuhn 的《CoinDesk 中文》。

注意：Nic Carter 是区块链风险投资公司 Castle Island Ventures 的合伙人，也是区块链数据分析服务 Coin Metrics 的联合创始人。

尼克·卡特最喜欢的书是《老实人》，这是法国启蒙运动思想家、作家、哲学家伏尔泰出版的一部哲学讽刺作品，他写下了“一个被庇护的人慢慢接受现实生活的艰辛”的故事。伏尔泰讨厌那个时代的乐观主义。他在书中问道：“如果这是世界上最美好的事物，那还有什么？”

卡特本人不是讽刺作家，虽然他写过讽刺文章，但他只是加密货币领域最顽固的批评者之一。在他的人气越来越高的同时，“区块链，而不是比特币”正在成为每个人经常挂在嘴边的一句话，越来越多的人相信分布式账本可以解决世界上从饥饿到癌症的所有问题。而且卡特也不相信区块链会带来这样的乌托邦。

如果这是所有可能的分类账中最好的，那么所有这些欺诈行为呢？

但卡特确实相信加密货币——尤其是比特币——将使世界变得更美好。作为区块链风险投资公司 Castle Island Ventures 的合伙人和区块链数据分析服务提供商 CoinMetrics 的联合创始人，他正在积极研究和投资他认为区块链行业最有前途的项目。

我们最近采访了卡特，讨论了加密货币行业的最新骗局、部分准备金的危险和 Libra 项目。他还打趣说，他的生活受到了在“肉类空间”中花费如此少的时间的影响。

问：尼克，加密货币领域在 2019 年受到了多方面的批评，包括国家行为者和主要媒体，尤其是当用户被交易所 Quadriga 的创始人 Gerald Coe 指控时。在杰拉尔德·科顿意外死亡后，批评愈演愈烈，他损失了数百万美元。那么为什么还有人相信这个领域呢？

棉花是一个很好的案例研究。人们认为的实际上并不是报道的。我非常怀疑最初的报道，即这个人只是丢失了一些钥匙，他经营的交易所是一个庞氏骗局。这个案例实际上是关于部分准备金的，当人们认为交易所没有足够的准备金时就会出现这个问题。届时，交易所将出现挤兑。这就是为什么我真的在寻找交易所必须有储备的证据。交易所应定期发布他们持有多少储备的证明。 Quadriga 案只是一个催化剂，但没有人在意。这与比特币安全或托管无关，因为这个人是骗子，他的交易所崩溃了。无论出于何种原因，人们都没有要求交易所提供实际偿付能力的证明，至少不像质疑银行那样强烈。

问：您认为这是否对行业构成系统性风险？这些交易所在破产后是否可能继续运营？

我的猜测是，没有大型西方交易所会破产。也许 Quadriga 是个例外，因为 CoinMetrics 会根据比特币钱包余额评估交易所的交易量（虽然这是一门不太完美的科学，但从交易量和存款得出的比率可以用作“储备证明”）表明交易没有超出链上资产）。我们知道存款数据通常是有效的，但有时一些试图在市场上站稳脚跟的交易所有撒谎、欺骗或欺骗的动机。毫无疑问，有些交易所资不抵债。全球有数百家交易所，只有少数符合纽约的 BitLicense 要求，如果这些交易所搞砸了，后果会很严重。

问：您认为美国财政部在纽约州所做的许可工作有用吗？

这是一项替代工作，也是一个悖论。因为在削弱加密货币行业发展的同时，也会刺激其发展。我不是“去中心化”的忠实拥护者。如果 80% 的比特币都由受监管的交易所持有，比如不再由联邦存款保险公司 (FDIC) 承保，这真的就像在强调银行系统模型一样。因此，如果我们依靠政府以某种方式为交易所提供保险，你仍然可以获得政府救助，这可能会造成隐性通胀。您将再次看到相同的银行系统，这意味着根本没有任何改善。这就是为什么我更喜欢完全透明的监管。显然，向储户证明他们值得信赖是交易所需要做的，而不是获得政府的许可。

Libra 似乎是 2019 年的头号新闻。我真正感兴趣的是区块链通证经济是骗局吗，美国国会对 Libra 如此不满，我认为主要是因为他们的政治观点。但我认为 Facebook 错了，因为他们认为他们的信息是创造一种全球货币，他们会有储备，他们会用所有这些外币和美元来支持它。但这显然违背了国会的意图。

由于美元结算占所有国际贸易的 70%，他们希望看到储备 100% 由美元支持。 Facebook 本可以走爱国路线，称 Libra 的储备将完全由美元支持，或者可能有 10% 的瑞士法郎支持。他们可以说他们想在国际上使用美元并帮助美国政府为其提供资金。这对美国和财政部都有利，并将成为美元全球上涨的新动力。美国可以继续出售廉价的短期国债等，但他们没有。所以，大家都看到了。

我发现有趣的另一件事是，当 Facebook 宣布 Libra 时，出于某种原因，国会中的每个人都意识到加密货币或非主权货币的威胁。但是比特币已经存在了 10 年，他们并不担心，他们只是低估了比特币。美国财政部长姆努钦在 Squawk Box 继续在 Libra 的背景下谈论比特币。我猜在他们看来，他们根本没有意识到非公司项目实际上可以解决货币方面的问题。或者，他们只是被俄亥俄州众议员沃伦戴维森等国会议员的话吓到了，他们认为比特币无法真正受到控制，应该从现在开始被抛弃。

没有人提到的另一件事是关于 Ripple。 Ripple 和 Ripple Labs 都是美国公司。他们发行自己的货币 Ripple (XRP)。在过去的 6 年里，他们一直在大规模抛售 Ripple，但他们完全被忽视了。为什么他们没有得到“停止这样做”的命令？没有人认真对待 Ripple，但他们认真对待 Libra。

问：2018 年，您乐观地认为美国证券交易委员会 (SEC) 将打击一系列不同的 ICO。

是的，但他们从不这样做，真丢脸。

问：SEC 在 2019 年有一些新的行动。就在过去，他们对 Telegram 采取了行动。你觉得这个行业的“幽灵”项目会死吗？

这是一个若隐若现的幽灵。由于各种原因，当然包括一些道德原因，我们公司不投资任何代币。我不喜欢这个行业的肮脏秘密：风投找到散户投资者接手，然后出售代币并退出。

他们割韭菜的方法是通过大量的宣传和炒作来提高代币的价格，然后在它们归零之前将其出售。这是行不通的，因为对于一家可能拥有专利但没有可售产品的公司来说，这是一次 IPO。整个项目的资金来自期待和希望，但不清楚这些代币是否会产生任何可持续的收入或价值。

你知道吗？也许比特币确实有效，但我们不知道如何确定它的价值。您如何评价您谈到的其他智能合约区块链？没有人有好的答案。事实上，这些项目的投资者知道他们正在退出是因为散户投资者接手，但这种情况仍在发生，这使得他们的退出极其不道德。就像 Ripple 的季度披露说他们卖了多少 XRP？他们甚至不知道确切的数字。 CoinMetrics 的一项调查发现，XRP 链上数据与披露的 1 亿个 XRP 之间存在严重差异。

从我认真涉足这个行业开始，我就认为这种情况一定要严惩，违者不得进入证券行业或担任公司董事。但事实并非如此。这让我想，也许我们正在与一个极度厌恶风险并且不想卷入昂贵的诉讼的 SEC 打交道，除非他们认为他们已经赢了。如果我不得不猜测，我认为 SEC 可能会提供更多信息。

问：你认为有合法的代币项目吗？

从专业上讲，我们是一家风险基金。我们可以完全支持建立在其他区块链上的初创公司，并且许多应用程序已经建立在其他区块链上。但就货币使用而言，我认为比特币将在可预见的未来成为赢家，并且有许多相互竞争的智能合约区块链，其中一个可能会在某个时候开发出有意义的用例。我们仍在研究一些基础知识，例如托管、密钥管理、交易等。它们也非常腐败。商业服务就是这样。当然，机会还是有的。我们很高兴看到闪电网络上的工作。目前有 6 家初创公司瞄准闪电网络。

问：去中心化，或者至少是比特币，代表了一种哲学，人类思维和人类社会的进步。其他人称其为独立于状态而存在的真值机器。

我认为比特币是这个时代最重要的创新之一。首先是意识到他们可以通过在美索不达米亚泥罐上涂鸦来对信息进行编码并赋予其持久性，而区块链只是该创新的高级版本。我对“真相机器”这个词有点恼火，因为它就像“随机输入和随机输出”。此外，在非比特币环境中，它被大量滥用。区块链没有太多保证。您需要为将信息打包到分布式账本上的工作附加一个可计算的真实成本，以确保信息的有效性。

问：有一种观点认为区块链对人类交易非常不利。这项技术只有在一切都实现自动化并且计算机可以相互通信时才有意义。

是的，它对人类不友好。当人类与区块链交互时，他们可能会搞砸或犯错误。我们有点误入歧途。我们正在逐渐走向数字化。如果不存在比特币，我们将拥有以前的其他虚拟现金。

也许有人会像 David Chaum 的 E-Cash 那样重启虚拟现金的发展。我不知道机器将如何从基于机器的货币中受益。我还没弄明白。人们谈论支付电动汽车充电，那么比特币解决了什么问题？它让互不信任的人在网上进行交易，我们可以指示机器信任其他事物。比特币是一个非常冷漠的系统区块链通证经济是骗局吗，它有点像一台机器，没有感情，只是遵循既定的规则。我们所有最好的系统都具有抗捕获、抗延展性。

问：美国会很快创造出数字美元吗？你认为更多的主权国家会发行数字货币吗？

货币虚拟化肯定会继续，因为这对政府实现其目标非常有利。他们希望能够监控每笔交易。另外，实物现金不能有负利率，对吧？他们希望通过货币供应完全控制经济。但是这样的事情会扼杀商业银行，它们拥有准垄断地位和相当强大的游说团体。所以，我认为数字美元不会很快出现。

我不认为这会对比特币产生任何积极或消极的影响。