比特币特性及监管策略分析

摘要：比特币是一种虚拟货币。 它建立在对等软件的基础上。 比特币是世界上第一个去中心化的货币交易系统。 腰护的特点是以匿名交易为主，交易范围广，接受度高，都是对比特币发展的巨大贡献。 发展至今，开始具备货币的功能，受到众多投资者的追捧。 任何东西在发展初期的使用都没有什么争议，所以在比特币的发展过程中一直存在着热烈的讨论。 许多学者对比特币提出了自己的看法，欧洲多国将国家比特币纳入反洗钱范畴。 对于比特币的发展，我们会提出一些值得采纳的建议。

关键词：比特币； 规定; 法律地位

一、比特币概述

一、比特币的概念和原理

比特币的用户群体主要是普通大众，是网络上点对点货币交易的源代码。 比特币的开端始于 2008 年，是世界上第一种匿名数字货币。 比特币不同于普通货币。 比特币没有中央控制中心。 同时，比特币也因为这个特点变得非常危险，其主要特点也不同于其他种类的电子货币。

它既不能由央行创造，也不能由政府创造，也不能与普通货币兑换，而是由普通人通过执行特定算法创造出来。 在比特币的使用过程中，比特币用户可以隐藏个人信息，通过网络进行集中管理。 现阶段人们使用比特币主要有两种方式：第一种是通过计算机计算，从而在计算机上自动生成Thabit。 这种方法主要是由需要比特币的人产生的。 供个人使用。 二是通过网上交易平台购买。 因为比特币的发展，很多网站上出现了很多可以提供大量比特币进行买卖的卖家，而我们需要支付的是真实的货币。 这种方式主要是通过购买行为来完成交易。 从目前的国际形势来看，世界上几乎所有国家都可以接受比特币的使用，互联网上也有比较全面的比特币运营商。 每天的交易量也在一路攀升，普通大众也可以通过使用比特币来完成在线交易过程，玩游戏或者买卖实物。

比特币的发行和兑换没有固定的地点和监管机构，因为每个客户都可以用自己的软件获得，可以在自己的电脑上运行。 大家也自己兑换发行比特币，收到的比特币再以数据码的形式存储起来。 所有这些行为都可以是一个数字过程。 从某种意义上说，比特币可以说和我们现在使用的Q币非常相似。 就基本属性而言，比特币具有货币的功能，可以被认为是一种新兴货币。 同时，比特币已经是一种可以为社会大众所接受的匿名货币。

2. 比特币的优势

第一点：完全去中心化，比特币最大的特点就是没有统一完善的发行主体，所以比特币的发行数量和发行时间。 在其发行和流通过程中，通过一种可供公众使用的源代码算法实现。 比特币的出现在一定程度上更受一些人的欢迎，因为比特币没有自己的发行主体，也没有强大的团体来控制发行，所以比特币的发行更受某些人的欢迎。底部。 最喜欢的。

第二点：匿名、免税、免监管。 比特币因其匿名性而被许多罪犯使用。 他们主要使用比特币进行黑市交易，因为黑市对流动性货币的需求很大，所以不用担心比特币贬值。

第三点：稳健性。 比特币的发行主要靠网络运行，没有主管部门对其发行和流通进行管控。 并且任何部门都不能用自己的手段关闭它。 现阶段，社会上很多国家已经开始禁止比特币的使用和比特币在社会上的流通，但是比特币的网络基础不会随着比特币的禁止而从社会上消失。 比特币的价格类似于股票的价格比特币特性，比特币的价格也会因为一些外部因素而波动。

第四点：无边界、跨界。 如果交易是通过现行货币进行的，我们需要在交易所属国进行记录，还要通过各种法律限制和法律控制。 而如果我们使用比特币，就再也不用担心这些问题的存在了。 他们也不需要通过监管机构的审查。

第五点：山寨者难以生存。 因为比特币的计算方法是在网上公开的，任何人都可以用自己的方法来计算自己的计算方法。 而这些经过重新编辑的比特币在发展过程中跟不上时代潮流。 并且因为这个原因很容易被替代，这使得一些比特币难以生存。

2、比特币仍可能遇到四类问题

第一点：比特币在发展过程中的法律地位不是很强

由于比特币被认定为虚拟产品，因其自身法律上的不确定性而受到非常有利的保护，但比特币的地位并未在任何国家正式确立。 欧洲很多国家都试图确定比特币的地位，但由于种种原因，比特币一直没有被任何国家正式确立。 在比特币的发展过程中，由于比特币的各种不确定性，在面对法律时存在一些不确定的优先条件。

第 2 点：比特币的交易平台易受攻击

比特币交易平台一旦遭到黑客攻击，将导致比特币丢失，最终导致比特币价值不断下跌，直至失去自身价值。 投资者也可能因黑客攻击而损失大量资金。 自2009年比特币成立以来，发生了多起黑客事件，也造成了巨大的损失。 如果网络技术不完善，我们以后每天都会面临亏损的威胁。

第三点：比特币的交易价格波动

在比特币的发展过程中，我们可以看到比特币的价格是不断波动的，甚至有些波动似乎可以与股票的波动相媲美。 价格的波动让我们看到比特币不适合投资。 引发金融危机的庞氏骗局的相同之处在于，两者都采用了一个原理，即要求比特币用户使用普通货币大量购买比特币，但如果要将比特币兑换成普通货币，则需要其他人对比特币有需求，因为网络上比特币的数量是一定的，一定数量的比特币同时流出。 这也是比特币的一大特点，流动性。 所以，这是一个大循环。 对于很多人的分析，比特币的发展就是庞氏骗局，但欧洲国家认定比特币的发展与庞氏骗局存在诸多差异。 然而，两者之间唯一的关系是利用信息不对称的特性。 在比特币的发展过程中比特币特性，由于信息不对称和缺乏适当的监管，比特币是一种高风险的投机行为。

第四点：漏洞

这一点应该是比特币特性中最重要的，因为比特币是存储在电脑中的。 一旦存储的电脑出现任何问题，比特币终将丢失，造成巨大损失。 所以，在电脑上有比特币的人都会保护好自己的电脑，要时刻防止黑客的攻击。 比特币丢失的案例每年都会发生，但找回的案例却很少见。

“去中心化”是比特币最重要的制度，因为监管者无法用他们的手段和方法来解决一些事情的发生，我们可以采取“分布式”的方式来防止欺诈行为，同时也会萌生危险避免。

首先，我们可以使用加密的方式来保护转账和支付的安全，这种方式也可以称为非对称加密技术。 第二点，在每一笔比特币交易中，都会有很多数据块来查其来源，同时，每笔成功的交易都会在网络上实时进行，为以后的交易者提供依据。 因此，对于一些希望使用以前使用过的比特币进行交易的犯罪分子来说，其他人会有所察觉。

三、比特币监管方式分析

比特币是一个结合了许多未知因素的新事物。 对于现在的比特币来说，基本实现了在现实社会部分领域的流通，发挥了货币应有的功能。 这也是各个国家的政府机构。 必须接受的现实。 这也是投机者和拥有大量比特币的人需要相信的事实。 对于比特币目前的发展，中国的监管策略主要有两种选择：一是效仿泰国政府，实行“一刀切”的做法，禁止比特币在国内流通。 对于比特币的关闭方式，只有关闭全球网络系统才能终止比特币的交易。 显然，任何监管部门都不会将比特币与国家经济发展完全隔绝开来。 所以，泰国在使用这种方法的时候，也知道这种方法的使用是有一定的局限性的。 第二种方法，我们在监督比特币的运行，我们应该采取合理的方法，完善的监督。 比特币是一种新兴的金融产品。 我们在监管的时候，重点应该是采取保护措施，而不是完全限制它产生的危机。 我国需要根据本国国情，找到适合自己的手段和方法。 在监管方式上，要时刻注意不要扼杀金融产品的创新。 结合我国的现状，制定合理的管理办法。

第一点：尽快确定法律，弥补比特币的法律空缺，是维护炒作利益的一种手段，对比特币整体发展来说是质的飞跃。 法律依据是整个监管工作的基础，所以法律缺陷也是比特币停滞不前的最重要原因。

第二点：控制比特币的发行，限制地表程序的应用。 对比特币的监管应与个人财产申报和反洗钱相结合。 这些监管机构应争取与交易机构合作的范围和项目。 我们需要明确比特币交易的上下限，可以说是明确规定了其使用的方式和目的。 为避免因法律规定不明确而给我们正常使用的货币带来不必要的风险。

第三点：将比特币交易机构纳入合规经营轨道。 将比特币机构纳入合规轨道的主要目的是让比特币交易受到法律保护，使其可以按照我们安排的方式进行恶意操作，从而避免一些人类无法做到的情况。 也可以让一些不完善的比特币管理公司扼杀在摇篮中的非法创意。

还有一点就是要主要依靠各种现场或非现场的审计方式，建立比较完备的平台交易机构许统计监测评价体系。 进行定期评估和评价； 由于比特币存在很大的信息风险问题，我们需要建立一个比较完善的信息披露制度来规范比特币的发展。

还需要建立一套完整的危机防范和市场退出机制。 必要时，监管部门有权对该机构的破产清算承担全部责任，妥善处理相关法律和债权债务。

第四点：可以开展一些相关的国际合作。 比特币是一种全球虚拟货币。 可能会导致一些违法行为。 我们不应该在比特币监管问题上闭关锁国，我们需要吸收其他国家的经验。

4。结论

尽管比特币的发展还处在一个模糊的阶段，我们不能说比特币的发展注定要走向何方，但我们希望通过正确的监管和法律规范，比特币的发展能够成为有利发展的源泉。 因为我国现阶段的情况是，比特币在我国的发展还处于起步阶段，目前网络上比特币的流通性还不是很强。 比特币主要用于反洗钱和消费者保护，所以比特币在我国的发展还是要加强的。 而我国也提出了四点监管建议：第一，要求比特币的发行和交易统一部门统一管理，出现问题可以更好的解决。

二是及时提示风险，加强金融消费者保护。

三是正视比特币的存在，开展相关研究。 也关注比特币的发展变化。 通过比特币的运行，总结出了一些实质性的方法，完成了监管。 我们应该更加关注比特币对社会的经济影响，关注这些经济影响。 危害社会。

四是建立稳定的工作机制，加强部门间的协作与沟通。 由于比特币涉及领域广泛，发展相对较快，金融发展各部门需要密切关注其动向，严密监测。 关注他们的发展动向，及时完善法律制度，杜绝险情的发生。

参考：

[1] 王刚，冯志勇． 关于比特币的风险特征、最新监管动向和政策建议[J]. 财经，2013（9）．

[2] 王凯峰． 浅谈比特币的原理、作用和监管策略[J]. 财经, 2013.

作者简介：王以琪（1992―），女，辽宁省抚顺市人，金融专业